Sumário
A lavagem de dinheiro é uma atividade criminosa muito séria e é muito mais comum do que você imagina. Falaremos mais sobre isso aqui no Afun Casino.
O que é lavagem de dinheiro?
Simplificando: lavagem de dinheiro é o ato de pegar dinheiro obtido ilegalmente e fazer com que pareça que foi ganho legalmente.
Os criminosos “limpam” seu dinheiro por meio de certos tipos de transações, investimentos em ativos e outros movimentos que ocultam a fonte original dos fundos.
O resultado final é um dinheiro que “parece” legal e pode ser usado sem levantar suspeitas.
O termo supostamente veio do famoso mafioso Al Capone, que gostava de esconder seus lucros ilegais como renda legítima nas muitas lavanderias que possuía.
Atualmente, é uma espécie de termo abrangente para descrever muitos métodos diferentes de enganar a lei sobre a origem do dinheiro.
De acordo com as Nações Unidas, estima-se que o montante de dinheiro lavado globalmente em um ano esteja entre 2% e 5% do PIB mundial, o que pode chegar a US$ 2 trilhões.
É importante observar que as estimativas devem ser tratadas com cautela, no entanto, pois devido à sua natureza clandestina, é impossível coletar dados precisos sobre a quantidade de dinheiro que é lavada globalmente todos os anos.
Esses números servem apenas para dar uma estimativa da magnitude do problema.
As 3 etapas da lavagem de dinheiro
Embora a prática exista há séculos e tenha se tornado cada vez mais complexa, ainda existem apenas três etapas básicas para a lavagem de dinheiro: colocação, disposição em camadas e integração.
1. Colocação
Uma vez que o dinheiro sujo é obtido pelos criminosos, a colocação no sistema financeiro é a primeira etapa.
Isso pode envolver o depósito dos fundos em uma conta bancária registrada em nome de uma empresa (real ou não) ou de um intermediário.
É nessa etapa que a maioria dos possíveis lavadores é pega, pois depositar grandes quantias de dinheiro nessas contas do nada geralmente parece suspeito se não for feito com cuidado.
2. Camadas
Em seguida, o dinheiro precisa ser disfarçado com a criação de camadas complexas de transações financeiras para que sua fonte original não possa ser rastreada.
Esse é o estágio em que os criminosos disfarçam a trilha e dificultam ao máximo o rastreamento do dinheiro sujo.
Há muitas maneiras de fazer isso, inclusive dispersando os fundos em várias contas bancárias em diferentes nomes e países, mudando a moeda ou comprando ativos caros, como casas ou carros.
3. Integração
Por fim, o lavador procura recuperar seu dinheiro, agora limpo, por meio da integração ao sistema financeiro legítimo.
Tudo parece ser legal e pode ser integrado por meio de uma transferência bancária para uma empresa recém-criada ou pode assumir a forma de um salário.
Uma vez que o dinheiro tenha sido lavado, é difícil para os órgãos de aplicação da lei rastreá-lo como tendo sido obtido por meio de atividade criminosa.
Lavagem de dinheiro por meio de cassinos e sites de jogos de azar on-line
Os jogos de azar sempre foram um ímã para pessoas que pretendem processar o produto do crime – em resumo, lavagem de dinheiro.
É por isso que o potencial de ser usado como veículo para transformar lucro sujo em dinheiro limpo e não rastreável sempre existirá.
Nos cassinos ao vivo, o dinheiro sujo é convertido em fichas, jogado por um curto período e depois sacado na forma de cheque.
Às vezes, isso também é feito por meio de terminais de apostas de probabilidades fixas (FOBTs), pois os jogadores jogam e perdem um pouco, depois sacam o dinheiro para ter um recibo para mostrar como prova de seus “ganhos”.
Também houve um grande aumento na lavagem de dinheiro de criminosos por meio de cassinos on-line, o que foi facilitado graças às quantidades astronômicas de dinheiro que circulam diariamente por casas de apostas esportivas digitais e cassinos on-line.
Uma estratégia preferida pelos lavadores de dinheiro é depositar uma grande quantia de dinheiro em uma conta de apostas.
Em seguida, eles fazem algumas pequenas apostas fictícias para manter a aparência, antes de esvaziar toda a conta.
Esse processo é ainda mais difícil de ser detectado se os criminosos forem pacientes o suficiente para dividir o saque em pequenas quantias.
Eles podem, então, criar dezenas de contas de apostas, com depósitos bem abaixo de um valor de referência que possa chamar a atenção. Após um curto período, eles sacam todo o dinheiro.
Nesses casos, qualquer rastro de papel parecerá inocente e legítimo.
O FBI admitiu que até mesmo os sites licenciados oferecem uma oportunidade de transferir grandes volumes de dinheiro para dentro e fora de diferentes contas.
E esse é um setor no qual dezenas de sites não licenciados são lançados todos os dias – alguns deles em jurisdições com regimes de supervisão fracos ou inexistentes.
Entretanto, as agências de aplicação da lei estão mais determinadas do que nunca a combater o crime por meio da repressão à lavagem de dinheiro.
E muitos estão de olho nas operadoras de apostas.
Mas, independentemente das medidas impostas pelas autoridades e pelas operadoras de apostas, espera-se que o mercado global de jogos de azar on-line valha mais de US$ 92,9 bilhões em 2023.
Isso faz com que o desafio de erradicar a lavagem de dinheiro seja enorme – e significa que a tentação dos criminosos de usá-lo para esse fim continua igualmente grande.
Pode ser um desafio, mas os operadores de cassino têm o dever moral de proteger os clientes e manter o crime fora do setor de jogos de azar.
Elas precisam se comprometer com essas medidas, avaliá-las regularmente e treinar os funcionários para que verifiquem os clientes e saibam o que constitui uma atividade suspeita.
A ascensão da lavagem de criptografia
O advento do banco digital e das criptomoedas tornou a movimentação de dinheiro rápida e secreta mais fácil do que nunca para os criminosos, tornando a lavagem um dos maiores crimes do nosso tempo.
De acordo com um relatório recente da Crypto.com, o número de usuários globais de criptografia chegou a 221 milhões em junho de 2021.
Devido ao anonimato, é ainda mais fácil para os criminosos lavarem dinheiro por meio de criptomoedas, o que torna ainda mais difícil rastrear e, portanto, obter dados sobre os níveis de crime.
Em um relatório do Instituto de Governança da Basileia, dos estimados US$ 21,4 bilhões em transações de criptomoedas em 2019, a atividade criminosa representou cerca de US$ 450 milhões.
O valor real poderia ser muito maior, mas é muito difícil de rastrear.
Como as criptomoedas continuam a crescer em popularidade e uso, será interessante ver como os governos tentarão impedir que os criminosos as usem para lavar dinheiro.
O conteúdo deste blog é fornecido apenas como um guia informativo e não constitui aconselhamento jurídico. O blog busca aumentar a conscientização e educar o público sobre questões de lavagem de dinheiro a fim de chamar a atenção e evitar essa atividade criminosa.
Conclusão
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Perguntas frequentes
Os estágios da lavagem de dinheiro incluem: Colocação (ou seja, mover os fundos de uma associação direta com o crime) Camadas (ou seja, disfarçar o rastro para despistar a perseguição) Integração (ou seja, tornar o dinheiro disponível para o criminoso, mais uma vez, a partir de fontes que parecem ser legítimas)
Se a lavagem de dinheiro ocorrer em altas taxas, os criminosos usarão as instituições financeiras para drenar os fundos que obtiveram, o que afetará negativamente essas instituições. Esses efeitos adversos também minam a confiança dos clientes.
